全球第9大退休基金,EPF资产1455亿美元

总部位于美国的全球专业服务公司韬睿惠悦(Towers Watson)最新的《退休金和投》研究报告显示,大马的雇员公积金局(EPF)于2010年首次挤入全球前十大退休基金排行榜,以总额1455亿7000万美元或相当于4337亿9000万令吉的资产规模,名列全球第九大退休基金,排名超越新加坡中央公积金局(CPF)。

新加坡中央公积金局以1448亿4400万美元的总资产,排名全球第十大退休基金

于2010年,资产规模排行在十大的公积金局中,其中3个来自亚洲国家的机构,分别是日本政府退休投资(Government Pension Investment)基金,资产规模排名第一;韩国国家退休(National Pension)基金和日本本地公务员(Local Government Officials)退休金。

韬睿惠悦亚太区投资主管纳奥米指出,以美元计算,虽然全球退休基金在整体上的资产出现增长的趋势,不过,亚太区退休基金是货币汇率走强趋势中的最大受益者。

这项项调查共涉及全球300个退休基金机构,2010年内,总资产规模从2009年,按年上涨10.9%至37.25兆令吉,也是历史新高。

这300个退休基金机构的资产也佔了全球退休基金总额47%

依次排名,全球最大的退休基金是日本的政府退休投资基金,紧接着是挪威的政府全球退休基金、荷兰的ABP、韩国的国家退休基金、美国的联邦退休基金、美国的加州公务员退休基金、日本的地方政府官员退休基金、加拿大的加拿大退休基金、马来西亚的雇员公积金,以及新加坡的中央公积金。

超越新加坡中央公积金局

EPF排名大跃进

在区域汇率同步走高下,令吉的升势让雇员公积金局资产进一步增值,除了首次跻入全球10大退休基金排行榜之外,其排名更是超越新加坡中央公积金局(CPF)。

韬睿惠悦(Towers Watson)最新调查报告显示,雇员公积金局在全球退休基金的排名出现大跃进,从第19名跃升至第9名,主要是因为令吉兑美元走强的原因。

“马来西亚的雇员公积金局在2009年以1090亿美元的资产总额,排名全球第19位,而新加坡公积金局则以1224亿9700万美元的总资产,名列全球第11大退休基金,前者名次大跃进,主要是令吉兑美元走强所驱使。”

韬睿惠悦最新公布的2010年《退休金和投资》研究报告显示,大多数亚太基金的排名上升,其资产总额达到约32000亿美元,占总资产的25%。

韬睿惠悦与美国领先的金融投资纸媒 — 《退休金和投资》的联合研究显示,在被调研的29家亚太基金中,有5家进入前十名,其中马来西亚雇员公积金基金(第9名)和新加坡的中央公积金(第10名)是首次进入前十名。

根据该研究,排名前五位的亚洲基金均由政府主办,占前十大基金资产的60%,占基金资产总额的18%。进入前十位的其他亚洲基金还有:日本政府退休投资基金(第1名),韩国国民年金基金(第4名)和日本地方政府官员基金(第7名),这三只基金的排名与前一年相比均无变动。

“2010年,整体来看,全球的基金(以美元计)都有所增长,而亚太地区的基金及其排名则从货币升值中进一步受益,特别是日元和澳元。”

资产年增1兆2000亿


占全球基金总资产47

研究表明,2010年,世界上最大的300家主权和退休基金的总资产增长了11%(2009年,增幅为8%),达到创纪录的12兆5000亿美元,与去年相比,增长了约1兆2000亿美元。目前,世界前300强基金共占全球基金总资产的47%。

“过去五年间,全球最大的退休基金已经改变了他们的资产配置,更多地进行防守,以应对市场的持续波动以及不可预知的增长环境。”

目前,排名前20位的基金,平均而言,持有等额的股票和债券(各40%),剩余部分则是另类资产和现金。亚太地区的基金,尤其是日本,持有债券的比例较高,这与其主流投资信念吻合,也解释了债券目前占20强基金总资产量50%的原因。”

北美依然是全球退休基金资产中占比最大的地区,占39%,尽管这一比例在过去五年间稳步下降。亚太地区则是拥有占比28%的第二大市场,其次是欧洲(占比27%)。

研究表明,2005至2010年的五年间,以美元计算,巴西基金增速最快, 增长22%,其次为澳洲,增长19%。同期,台湾和墨西哥的增长分别为13%和11%(均以美元计算)。

“世界各地的一流基金正加快优先调整其治理和风险管理安排,他们认识到,在持续波动、不可预知的市场环境中,如果不这么做会带来风险。这么做的基金能更好地应对可能出现的极端情况调整战略,并在这种低增长环境下,与全球范围内的基金进行竞争。”

全球主权基金在排名中持续呈现强劲势头,排名中的26家主权基金占全部资产额的29%,资产总量达到3兆7000亿亿美元。

“最近的市场动荡提醒人们,今后几年,经济的基本面有可能会形成极具挑战的投资环境。我们相信,只有那些兼具多样化、活力、风险意识的基金能够最大限度地减少其资产负债表的损失。另外,只有那些治理最佳的机构有可能最大限度地改善未来的收益,并锁定较好的财务状况。”

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按年增24.42%

EPF次季收入67.5亿

公积金局(EPF)在2011年第二季取得67亿5000万令吉的投资收入,比去年同期扬升13亿2000万令吉或24.42%。

公积金局首三大收入来源,分别来自股票、贷款与债券和大马政府证券(MGS),这有赖於大马经济持续稳定成长因素。

公积金局首席执行员丹斯里阿兹兰再诺发表文告指出,公积金局的大部份股票投资表现良好,取得不错的盈利和股息。

“基金在股票投资方面取得不俗的表现,大部分领域都写下稳健的盈利和股息表现。此外,该基金在第二季的一些投资套利活动,也为该基金的投资收入表现作出贡献。”

截至2011年上半年,雇员公积金局的总投资基金规模达4625亿4000万令吉。

在各领域的投资收入方面,从投资股票获得的收入达32亿7000万令吉,比去年同期22亿1000万令吉增涨10亿6000万令吉或47.89%。

投资於贷款与债券的收入达18亿7000万令吉,比去年同期增涨1亿9170万令吉或11.43%,以及大马政府证券的收入达13亿9000万令吉,比去年同期增涨6972万令吉或5.29%。”

至於货币市场工具的投资收入达1亿9241万令吉,比去年同期收缩1.04%。另外,从产业投资获得的收入达到2850万令吉。

截至今年6月30日,公积金的总投资资金达到4625亿4000万令吉

会员提公积金投资增60%

另一方面,根据公积金局於今年第二季度的表现报告,会员从公积金户头提款投资在信托基金及其它投资项目的总额,已比去年同季提高了60.05%,即从15亿6000万令吉,提高至17亿8000万令吉。

阿兹兰再诺说,会员们提出公积金作投资用途,是为了增加他们的退休储蓄金。

“公积金局於今年第二季度批准的提款申请,也从去年同期的13万零442宗,增加至19万9千441宗。”

“不过,我们要提醒会员们,在进行投资时务必小心谨慎,因为市场经济的不明朗情况,及一些先进国家所面临的债务问题,可能将为全球经济带来负面的影响。”

他说,公积金局也於今年第二季度,批准了2万6313项“55岁伸缩性提款计划”申请,比去年同期增加了48.18%,提款总额为9亿8137万令吉。

近期推出新网上服务

电子户头查询受益人

阿兹兰再诺说,公积金局将在近期推出另一项网上服务,让会员通过电子户头(i-akaun)查询其受益人,以确保一些会员在过世后,其家属依然获得一定的保障。

在填写受益人方面,他说,已从首季的457万6422名,增加到470万9144名。

“当局将会在不久推介上网审查指定受益人系统,以方便会员审查最新受益人。”

他说,该局的推出的myEPF电子网页流程系统,取得不俗的反应,次季浏览的人士增加了31.05%,从119万5000人次,提升至156万6000人次。

公积金局次季投资收入表现

投资组别 10 亿令吉 资产分配(%)
大马政府债券 123.07 26.61
贷款与债券 146.46 31.66
股市 163.06 35.25
货币市场工具 28.10 6.08
产业 1.85 0.40
总共 462.54 100.00