提升理财顾问素质

馬來西亞理財顧問公會(AFA)於今 年10月31日在皇家登白沙羅酒店 主辦主題為“理財行業的前景,崛起的新 浪潮”(FA The Future-Rise Of The New Wave)的第二屆年度研討會。此次研討 會被認為是舉足輕重的盛會,將為金融服 務領域帶來新景象。

研討會籌委會主席陳健強說,我們 這次的研討會主題是“理財行業的前景, 崛起的新浪潮”,這主題代表著新浪潮的 崛起將為大馬人提供更多理財管道。更多 理財業者將可以為客戶們提供如財務規 劃,財務咨詢服務以及各種各樣的理財服 務,讓馬來西亞的理財業繼續擴大。

國家銀行助理總裁周清蓮在發表開 幕演說時表示,國行將會宣布檢討理財顧 問的最低入職資格以提高理財顧問的素 質。

她說,國行也擬定了數項策略重點 來推動理財顧問領域的發展為客戶提供更 優質的服務和提升保險在馬來西亞的滲透 率。

“這四大策略重點包括,確保理財 顧問的專業、探討進軍此行業面對的挑 戰、平衡理財顧問及消費者之間的利益及 通過監督工作,了解理財顧問的素質。

她補充,馬來西亞人的理財知識水 平仍然很低,尤其是如何減少及分散風 險,及了解利用金融工具有效升值的重 要性。“超過40%的大馬人仍然沒有投 保。”

她披露,保健及教育費不斷上漲, 家庭在管理財務方面,面對很大的挑戰, 理財顧問行業越來越重要。

“隨著2013年金融服務法令及 2013年回教金融服務法令於今年6月落 實,國行旨在確保消費者能獲得專業的理 財咨詢服務,而非僅被推銷各種金融產 品。”

國行將繼續與大馬理財顧問公會合 作,提升理財顧問的素質,使此行業蓬勃 發展。

理財顧問公會: 應擴大理財顧問資格

馬來西亞理財顧問公會會長石海朝 建議,國行應檢討現有註冊理財顧問最 低入職資格要求,以解決此領域人才短缺 的問題。他希望理財顧問的入職手續和資

格可以簡化以便更多理財顧問可以在短時 間內入職,提供專業的理財服務給普羅大 眾。他指出現有的280位執照理財顧問不 足以提供優質的理財服務給予馬來西亞多 於2800萬的人口。

“許多國家的理財顧問入職手續 如新加坡和澳洲遠比我們的簡單和具彈 性。”他補充,在其他國家,理財顧問只 需擁有財務規劃和分析的大專文憑就會被 承認。但是,在馬來西亞,即使有了相關 的大專文憑,想成為執照理財顧問的人還 必須考取行業相關文憑即合格財務規劃師 (CFP)或註冊理財規劃師(RFP)或特 許理財顧問師(ChFC)才會被受承認。

研討會內容

這次的研討會把焦點放在理財規劃 與執行方面。這次研討會邀請了多家保 險公司和單位信托公司的首席執行員或高 層主管在不同的研討環節中做出分享。研 討會分成三大主要的環節。第一環節以東 盟護照的契機為主題,這環節主要探討如 何協助獨立理財顧問擴大他們的投資業 務。本地和外資投資平臺供應者如Phillip Capital, Aberdeen Asset Management 等代表成為了這環節的主講嘉賓。

第二環節專註於私人退休金計劃(PRS)的進展和未來發展方向。私人退休 金局(PPA)和兩家PRS供應業者(包括 Manulife Asset Management和Hwang Investment)受邀主講有關私人退休計劃 的最新進展。

第三環節主要關註在保險業者或 供應者。在這環節內,我們討論了研討 會主題“理財行業的前景,崛起的新浪 潮”。相信獨立理財顧問已更了解有關 保險業的課題以拓展他們財務規劃的業 務,畢竟保險在理財規劃行業里扮演著 重要的角色。