理财规划-通往财务自由之路

理財規劃在大馬逐漸受歡迎,人們也開始意識到理財的重要性。為了應付在馬來西亞更龐大的財務規劃師需求量,大馬理財規劃師協會(FPAM)主席李霖妮,及全球財務規劃公會(FPSB)主席Noel Maye致力合作通過高水準的特許理財規劃師(CFP)文憑協助創造更多專業的理財規劃師。這兩大財務規劃協會將通過持續的審查和認證更新以跟上全球和本地的行業變化。

大馬理財規劃師協會一直都與大馬國家銀行(BNM)、馬來西亞證券監督委員會(SC)及行內其他相關組織合作,以讓大馬人意識財務規劃的好處,續而享有更優質的生活。大馬理財規劃師協會旨在通過更好的財務規劃改善我國家庭債務高居不下的情況,讓國人盡早達到他們的夢想及人生目標,通往財務自由之路。

財務規劃的目的就是要讓客戶知道什么才是對他們重要的,依序排列,協助他們把所定下的目標一一達成。所以理財規劃師肩負重任,除了要替客戶看清想達到的目標外,他們還是客戶的教練,輔導以及領導他們,以制定一個合適的理財計劃。如果客戶對理財規劃師所制定的計劃感到滿意,規劃師還必須協助他們進行規劃,替他們在市場上尋找最合適的投資產品。

理財規劃師認證

調查數據顯示,截止2013年,全世界擁有153,376名特許理財規劃師,而其中馬來西亞的特許理財規劃師人數占了2705人。數據顯示人數沒有顯著的增加,還是有待改善。Noel Maye表示對這行業非常有信心,他希望10年內可以把現有的15萬特許財務規劃師人數增加至25萬,並把理財規劃師認證推行至40個國家。
由於我國國人的理財意識仍然相當低,市場需求不高,導致大馬報讀財務規劃師認證的人數沒有明顯地上升。李霖妮預測我國今年考取理財規劃師認證的人數只會增加2至3%,但明年有望會增長至5%。

這是因為大馬理財規劃師協會一直積極向國人推動財務規劃師認證的重要性,讓大家對這個認證更加了解;而且為了保障客戶的權益,擁有認證的特許理財規劃師才可以給予客戶最專業的意見。

年輕人的市場

他們也希望這些特許的理財規劃師可以多接觸Y時代年輕人,讓他們意識到財務規劃的重要性。很多時下年輕人都還懵然不知道自己的目標是什么,他們都秉持著“有錢今日花”的精神來過活,而這時他們就需要一個特許的理財規劃師來讓輔導他們看清目標,為他們進行適當的財務規劃。
很多年輕人或許覺得浪費一筆錢來規劃自己的錢好像很不切實際、很奢侈,但他們萬萬沒想到,就是有了一套完整的規劃,才可以在未來賺取更多的錢。所以大馬理財規劃師協會也鼓勵更多的年輕人來考取理財規劃師認證,除了可以得到一份職業外,還可以協助與自己同齡的朋友們進行財務規劃。退休對年輕人而言或許很遙遠,但提早規劃絕對是百利而無一害!