第二届精明理财18堂课

第二屆精明理財18堂課已於二月尾至三月初順利地進行了。本屆精明理財18堂課吸取第一屆學員所提出的意見,在模式上作出了些許的改變。課程從第一屆的6日濃縮至4日,但內容依然精彩,講師陣容甚至比第一屆更強大,我們加入了一位房產估價師及一位股票投資顧問。

精明理財推出這課程主旨為提高馬來西亞人對理財的知識和觸覺度。通貨膨脹逐年變本加厲,今年的通膨率已讓許多人,尤其中產階級人士吃不消,根本不敢想像明年當消費稅來臨時,經濟壓力會更大。所以,本刊為向往財務自由的各階層人士,提供了一個學習理財和精明投資的平臺,讓學員對自己的財務狀況有更深入的了解,續而與執業財務規劃師與投資顧問一同為自己未來可過舒適生活進行規劃。

課程內容與講師

第二屆《精明理財18堂課》分別由八位知名財務規劃師與投資名師合力呈獻。這課程包含18堂課,分為四天進行。這項課程的與眾不同之處是它是一項精心設計,並花了兩年籌備才創立的。它教會 學員自我分析本身的理財與投資的現況,並有智慧地做出精明的規劃。

第一天的主題是理財理債和風險管理,其中討論的七個題目有建立正確財富觀念,現金流管理,了解風險概念與風險管理,借貸基本知識,規劃完善有效的保險方案,管理債務的方法以及風險對生命,家庭與事業的影響。

第二天的主題是房地產投資,涵蓋的範圍包括投資房地產致富,房地產的投資方式,房地產價錢與回酬的如意算盤,2014年房地產投資趨勢和產業投資。

第三天的主題是基金股票投資,小題有投資風險概念,市場與股票基本面分析和選股與價值投資。

第四天的主題是稅務規劃與退休規劃,包含的課題有稅務實戰管理,各類投資產品與稅務關系,善用稅務獎掖,退休計劃以及遺產規劃。

第一天的講師分別有莊國輝博士和陳金木先生。莊國輝博士是MFPC的授證課程導師。他持有財務規劃師的專業認證及Shariah RFP專業資格。莊博士擁有18年國內外行銷管理經驗,為無數家公司及公眾提供財務規劃服務。莊博士也是專業債務輔導與現金流管理顧問及電臺與電視受訪嘉賓。陳金木先生則是大東方及大眾信托基金的高級銷售經理兼營業經理。他是AKPK工作坊的講師,為各大專、學院和中學主講就業講座及財務計劃公眾意識。他曾在Kasturi College及KMDC任教CFP課程講師。

第二天的講師是陳建業和李鵬鈴先生。陳建業先生是實力產業代理首席執行員兼數家產業有關的有限公司董事經理。他是國際承認合格財務規劃師,擁有房地產專業文憑。陳先生是《星洲日報》[財富廣場][向錢走]的專欄作者。他也是高智商協會會員。李鵬鈴先生是First Pacific Valuers Property Consultants的執行董事。此外,他是擁有MRISM和APEPS專業資格的註冊評估師及房產經紀。

第三天的講師是張維康和李文暢先生。張維康先生是Beyond Insights的執行董事兼聯合創始人。李文暢先生是擁有RFP和IFP專業資格及受證卷管理委員會認證的執業財務規劃師。

第四天的講師有周誌強和周芝簡先生。周誌強先生是執業財務規劃師,理財專欄作者及講師。他是FPAM馬六甲州分公司主席。 周先生是《學習財務規劃的第一本書》作者,同時也為《南洋商報》[理財門診]與[退休計劃]寫專欄和當<AiFM>理財單元嘉賓。他也是CFP課程及AKPK Power!的講師。周芝簡先生是KK Chow Tax Service的董事,是CPA認可的合格核數師及註冊會計師,還是位資深的稅務顧問。

學員感言

語說“ 聽君一席話,勝讀十年書”,學員們聽了講師們四天的課程, 一定獲益良多。以下是學員們的感言:

來自吉隆坡的

Karen Yip,生意人

我是通過報章和理財雜誌得知這個課程的。來參加這課程之前,我沒有想到可以學習到那么多的知識,因為這是我第一次參加這類型的課程。參加過後,我對財富規劃有了深入的了解。之前我和丈夫是從事洗衣業的,做了很多年,生意也不錯。之前聽過別人談起立遺囑,自己一直都很想做,但卻遲遲都沒有行動。聽了Nicholas講
師的課後,覺得真的必須立一份遺囑。此外,在保險、增加財富、股票和房產方面也得到了更多的知識。我也認知到必須從早就開始規劃,不要等到年紀大了才開始向那些問題,那時就真的遲了。很感謝《精明理財》安排這課程,讓學員可以得到很大的收獲。

來自檳城的
Tan Lean Wooi,董事長

我對財務管理方面不熟悉,因為不是讀生意管理的,所以特地從檳城來上課。上了這個財務管理課程後對財務規劃也有了充分的了解。收獲最大就是在稅務管理方面,對遺產風險和保險概念也有了深入的了解。

來自柔佛的
Kee Joo Kim,壽險代理

上了這個課程後,我覺得做人不能單單只是做自己的東西,應該要趁年輕找別的事業,想想辦法可不可以再多賺一些錢。在這四天的課程里,我對股票比較有興趣,因為我本身已有了投資房地產的經驗。我會好好應用從課程里學到的知識,然後多做一些功課,希望以後可以賺更多錢。

來自柔佛的
Wong Wai Kuan,大東方壽險經理

保險的用途是在有任何狀況發生的時候,我們心里知道已經有個準備工具會幫助我們去處理接下來的事情。今天最後一天的這個課程讓我覺得很佩服,因為它讓我更了解自己,怎樣可以管理好自己在生意上和個人稅務上的一些問題。當然遺產的部分也讓我覺得獲益良多。往後,我要幫助我的客戶,在各方面,提供給他們更多更好的點子和 方法去處理財務問題。

來自檳城的
Kent Chan,生意人

我覺得這是個老少鹹宜的課程,不管有錢或沒錢都應該參加。我會介紹這課程給我的親戚朋友,包括我太太。

來自吉隆坡的
Luiz Ong,寶石鑒定家

我是復習的學員。這課程給我最大的收獲是它算是人生的一個自我檢查。無論是財富,風險管理,身後事等等,會有一個很全面的自我檢查,每一次的課程都會讓你發現原來很多時候你都是在一個完全沒有好好準備的情況下,普通地過生活。每一天都暴露在一個不穩定,不安全,沒有好好做詳細規劃的人生。講師們會指出每一個人可能會遇到的問題,或則分析投資風險和風險存在的原因,其實全部都可以避免或好好規劃的。這是一個很好自我檢查的平臺。無論是自己本身,做生意,甚至家人,他們的幸福規劃都包含在內。如醫生會勸告病人每年都要做身體檢查,這就是一個財務上的檢查。雖然是復習,不過還是不斷地學習到新的知識,更重要是不斷地復習,因為人很健忘,所以必須時時鞭策自己。

來自吉隆坡的
Alvin Yap,承包商

我是復習的學員。理財規劃和退休計劃都是很長的路,要掌握好並不容易。理財不當,怎么去投資,投資不當,怎么規劃退休。這些東西都是有程序的,需要很好的
計劃才可以有無憂的人生。

第三屆課程將於5月8日至11日舉辦, 課程精彩又可幫助自己,千萬不可錯過! 有興趣參加這請聯絡J o w i n小姐,電話號碼為0 3 -42521666。