精明理財18堂課

籌備長達兩年的精明理財18堂課終於在今年十一月成功舉辦了第一屆的課程, 並獲得業界與 參與者佳評嘉許。六日的全日課程分佈在兩個周末進行,總共有30位來自各 行各業的參加 者踴躍參與。

馬來西亞人普遍上對理財知識一 知半解,而且醒覺度非常低。我們往往 在陷入財務困境後,才知道理財的重要 性。官方數據更顯示,有越來越多國人 因無法解決財務和債務方面的問題而深 陷在破產危機之中,而且年齡層有年輕

化的趨勢。而且,今日社會面對通膨壓 力,唯有精明理財與投資才是管理財富 並通往財務自由的途徑。為此,《精明 理財》特此主辦深入淺出的理財18堂 課,提升參加者的理財知識,讓大家從 學習中與執業財務規劃師聯手制定一份完整的專業退休計劃書,成為理財達 人!

《精明理財18堂課》分別由六位 知名財務規劃師與投資名師合力呈獻。 主要包含18個課題,其中包括現金流管 理,借貸基本知識,管理財務的方法, 建立正確理財觀念,退休規劃與遺產規 劃,投資信托基金策略,了解風險概念 與風險管理,風險對生命、家庭與事業 的影響,規劃完善有效保險的規劃方 法,投資風險概念,市場與股票基本面 分析,技術分析與理論,投資房地產致 富,投資房地產的融資方式,回酬與房 地產價錢的如意算盤,稅務管理實戰, 各類投資產品與稅務關系以及善用稅務 獎掖。

主講現金流的莊國輝博士是 MFPC的授證課程導師。他持有財務規劃 師的專業認證及Shariah RFP專業資格。 莊博士擁有18年國內外行銷管理經驗, 為無數家公司及公眾提供財務規劃服 務。莊博士也是專業債務輔導與現金流 管理顧問及電臺與電視受訪嘉賓。

主講精明投資的楊程築先生是海峽 指數(馬)有限公司創辦人及金融專業 課程的講師。楊先生是MINDS會員並獲 得MINDEX 1993榮譽。他開發了大馬股 市技術分析軟件“勝圖”。他也是多家 報章與雜誌的專欄作者及電視與電臺財 經節目的受訪嘉賓。

主講產業投資的陳建業先生是實 力產業代理首席執行員兼數家產業有關 的有限公司董事經理。他是國際承認合 格財務規劃師,擁有房地產專業文憑。 陳先生是《星洲日報》[財富廣場][向錢 走]的專欄作者及《商天下》財經雜誌產 業高級顧問。他也是高智商協會會員。

主講退休計劃與金錢觀與基金投資 的周志強先生是執業財務規劃師,理財 專欄作者及講師。他是FPAM馬六甲州 分公司主席。周先生是《學習財務規劃 的第一本書》作者,同時也為《南洋商

報》[理財門診]與[退休計劃]寫專欄和當 <AiFM>理財單元嘉賓。他也是CFP課程 及AKPK Power!的講師。

主講財務風險與保障的陳金木先生 是大東方及大眾信托基金的高級銷售經 理兼營業經理。他是AKPK工作坊的講 師,為各大專、學院和中學主講就業講 座及財務計劃公眾意識。他曾在Kasturi College及KMDC任教CFP課程講師。

主講精明理稅的江錦衡先生是 KH Kong Management Services的創 辦人及顧問。他是稅務主持人,Mesra Malaysia與大馬旅遊局授證的課程導 師。他也是《星洲日報》與《精明理 財》的受訪嘉賓。

《精明理財》很感激參與者的支 持,相信參與者也通過此課程獲益良 多。以下是參與者的感言:

來自沙巴的Yin Lay Kuen,書記

“我通過這課程學習了很多以前沒 聽過,也從書本上找不到的知識。不枉 我從沙巴遠道而來參加這個課程,學習 到的知識真的非常可貴!”

來自雪蘭莪的蕭佩佩,房產投資者

“這課程提醒了我如何創造財富, 保護財富和分配財富。大多數的社會人 士都只想著如何創造財富,根本沒想到 要如何保護和分配財富,讓財富繼續跟 隨自己。這課程讓我學到瞭如何掌控現 金,讓財富有保障,好好規劃退休後的 生活,讓自己可以安享晚年。我上過很 多理財的課程,但是精明理財18堂課對 我而言真的非常切身、有用!”

來自吉隆坡的Kennay,執行董事

“我從商大概有20年了,從生意的

角度來看,如果想創造更大的財富,我 們都需要一個平台。精明理財18堂課正 正可以提供一個這樣的平台,讓我們創 造財富,學習管理現金流,把資金投入 正確的方向。這課程也提供一個學員間 互相學習的平台。現在馬來西亞正處於 房地產的最後黃金十年,如果今天不投 資,未來子孫可能會埋怨為何父母不購 買土地。從此課程中得到最大的收穫是 學習如何規劃財務,但真正要做時卻不 容易。導師在上課時也給了一些很好的 資訊讓學員們可規劃未來。”

來自吉隆坡的Jason,董事長

“我是通過朋友而知道這課程的。 很難得國內有人舉辦這樣的理財課程, 所以我抱著很興奮的心態來參加。我建 議這課程可以一年舉辦幾次,如季節性 般,學員們三個月上一次課,可以更專 注,學習更多,因為有些學員很大可能

踏出這扇門後就忘了採用在課程上所學習的方法。我願意每三 個月回來上課,最好可以把課程排成2天1夜,也許學員們可以 更集中,課程變得更濃縮、有效又直接。”

來自霹靂的Nico Qua Lu Lu,生意人

“我是從怡保來的,之前通過報章上的廣告得知這課程, 並決定要參加,很高興可以認識很多朋友。一直以來我都是從

事資訊科技行業的,然後漸漸地轉行去做生意。碰巧最近我面 臨了稅務的問題,覺得這課程可以幫助我。講師們都很棒,很 有親切感,讓我覺得和講師沒距離,可暢談自己的問題。這也 讓我很樂意發問,而講師們也很樂意解答!這學習環境讓大家 學得很輕鬆!主辦單位所提供的資料與筆記很濃縮,很充足。 總而言之,這課程不但讓我學習到如何規劃財務與投資,還教 授道德觀給我們,讓我們越理越幸福!”

來自吉隆坡的Luiz Ong Lu Yee,寶石鑑定家

“這課程讓我最高興的是以母語教導,讓我們能夠更深入 地了解,沒有面對任何語言方面的障礙!我看了很多理財的書 籍,希望想法能與別人不一樣,要學有錢人的想法。這樣的做 法不是錯,但書上所教授的方法一定是對的,或是適合自己的 嗎?書本給不到我們結論或結果,只是可以給讀者一些方式。 然而講師卻不一樣,講師除了給方式,還教我們需要考量的東 西和投資的顧慮。外面的英文課程多不勝數,而華文的卻少之 又少,而且某些課程很多時候都旨在銷售產品。這課程的講師 們是無私的,完完全全地跟大家分享,物超所值!最後很感謝 主辦單位與講師們如此無私又用心地主辦了這非一般的理財課 程!”

來自吉隆坡的Albert Leong Kit Chuan,董事長

“這課程讓我學到了現金流與理財方面的知識。此外,也 讓自己在個人現金流方面有更深一層的認識,得以進一步地加 強,讓我可以決定未來的方向與投資。這樣能做得更清楚更明 確!”

來自雪蘭莪的Tam Yong Shing,經理

“這些理財課程很難在馬來西亞找到。我們在這徬徨的時 間亂用錢,把錢花光,但通過這課程我們學到了一些基本理財 知識。總體來說,課程還不錯,我也找到了自己要的課程!”

來自雪蘭莪Yap Yun Hing,生意人

“通過這平台讓我學到瞭如何去理財,很多人做生意久 了,就沒整理了財務。課程裡所教的一些方程式,讓我們可以 學到如何管理與整理產業或規劃個人財務。總括來說,這是很 好的平台!”

明年,第二屆課程將於二月14日至16日,及21日至23日 舉辦, 有興趣參加者請聯絡黃小姐, 電話號碼為03- 42521666。 這六天的課程,配套還包括6天的酒店午餐及茶點,免費理財書 籍,價值RM2,500的個人理財規劃書,畢業證書,贈送12期 《精明理財》雜誌以及免費兩次復習(只需付茶點費)。